Odborný poradca, predajca bankových produktov a služieb
Kód kvalifikácie
C3312001-00671
Úroveň SKKR
4
SK ISCO-08
3312001
Sektorová rada
Bankovníctvo, finančné služby a poisťovníctvo
Viac informácií o karte kvalifikácií je uvedených tu:PDF
| Vedomosti |
|---|
| opísať bankovníctvo všeobecne a bankové služby |
| vysvetliť základné ekonomické kategórie a pojmy v oblasti bankovníctva |
| vymedziť aktívne a pasívne obchody bánk |
| vysvetliť jednotlivé kategórie a formy bankových úverov |
| definovať základné ustanovenia z bankového práva a súvisiacich predpisov |
| vysvetliť postupy pri ochrane osobných údajov a súvisiace legislatívne ustanovenia |
| Zručnosti |
|---|
| dodržiavať BOZP a PO |
| aplikovať zásady vedenia obchodných/predajných rozhovorov |
| spracovávať ponuky bankových produktov a služieb pre klienta |
| vykonávať predaj produktov a služieb pridelenej skupine zákazníkov |
| informovať o ponuke produktov a služieb banky |
| poskytovať poradenskú a konzultačnú činnosť v oblasti bankových produktov a služieb |
| vybavovať požiadavky a reklamácie klienta |
| pracovať s informačným systémom banky pri predaji bankových produktov |
| vyhľadávať a analyzovať informácie z internetu pri overovaní údajov o klientoch |
| Kompetencie |
|---|
| schopnosť komunikovať s ľuďmi |
| zodpovednosť za kvalitu svojej práce |
| schopnosť dosahovať stanovené ciele v práci |
| samostatnosť v organizovaní a plánovaní práce |
Hodnotená spôsobilosť
- opísať bankovníctvo všeobecne a bankové služby
- definovať základné ustanovenia z bankového práva a súvisiacich predpisov
- poskytovať poradenskú a konzultačnú činnosť v oblasti bankových produktov a služieb
- spracovávať ponuky bankových produktov a služieb pre klienta
- vysvetliť jednotlivé kategórie a formy bankových úverov
- vysvetliť postupy pri ochrane osobných údajov a súvisiace legislatívne ustanovenia
| Kritéria hodnotenia | Metódy hodnotenia |
|---|---|
| opísať základné ekonomické pojmy v oblasti bankovníctva | písomná metóda |
| charakterizovať základné právne pojmy súvisiace s bankovou praxou | písomná metóda |
| predviesť vhodnú argumentáciu pri simulovanom predajnom rozhovore | praktické skúšanie |
| spracovať ponuku pre klientov podľa zadaných vstupných údajov | písomná metóda |
| preukázať znalosti foriem bankových úverov opísaním podľa zadania | písomná metóda |
| charakterizovať základné pojmy a ustanovenia zákona o ochrane osobných údajov a súvisiacich legislatívnych ustanovení | písomná metóda |
Podmienky úspešného vykonania skúšky
Podmienkou úspešného vykonania skúšky je splniť uvedené kritériá hodnotenia minimálne na 70%.
Hodnotená spôsobilosť
- vymedziť aktívne a pasívne obchody bánk
- vysvetliť základné ekonomické kategórie a pojmy v oblasti bankovníctva
- pracovať s informačným systémom banky pri predaji bankových produktov
- dodržiavať BOZP a PO
- spracovávať ponuky bankových produktov a služieb pre klienta
- vykonávať predaj produktov a služieb pridelenej skupine zákazníkov
- poskytovať poradenskú a konzultačnú činnosť v oblasti bankových produktov a služieb
| Kritéria hodnotenia | Metódy hodnotenia |
|---|---|
| na príklade vysvetliť základné princípy aktívnych a pasívnych obchodov bánk | ústna metóda |
| vyriešiť prípadovú štúdiu s témou konfliktnej situácie s klientom | písomná metóda |
| pri predaji bankových produktov a služieb používať informačný systém banky | praktické skúšanie |
| spracovať ponuku bankových produktov a služieb podľa zadania | písomná metóda |
| predviesť predaj produktov a služieb fiktívnemu klientovi | ústna metóda |
| zvoliť vhodný spôsob vedenia konzultačnej činnosti | ústna metóda |
| aplikovať vhodnú argumentáciu pri poradenskej činnosti | ústna metóda |
| preukázať znalosti z BOZP a PO | písomná metóda |
Podmienky úspešného vykonania skúšky
Podmienkou úspešného vykonania skúšky je splniť uvedené kritériá hodnotenia minimálne na 70%.
Hodnotená spôsobilosť
- aplikovať zásady vedenia obchodných/predajných rozhovorov
- informovať o ponuke produktov a služieb banky
- vybavovať požiadavky a reklamácie klienta
- vyhľadávať a analyzovať informácie z internetu pri overovaní údajov o klientoch
| Kritéria hodnotenia | Metódy hodnotenia |
|---|---|
| predviesť vedenie obchodného rozhovoru | praktické skúšanie |
| odprezentovať pripravenú ponuku služieb | praktické skúšanie |
| predviesť rokovanie s nespokojným klientom | praktické skúšanie |
| navrhúť riešenia krízových situácií pri vybavovaní požiadaviek klienta | ústna metóda |
| predviesť na základe zadania vyhľadávanie informácií z internetu pri overovaní údajov o klientoch | praktické skúšanie |
Podmienky úspešného vykonania skúšky
Podmienkou úspešného vykonania skúšky je splniť uvedené kritériá hodnotenia minimálne na 70%.
| Metodické usmernenia |
|---|
|
Zákon 568/2009 Z.z. o celoživotnom vzdelávaní a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov, §17 a §18 Podmienkou získania kvalifikácie je ukončené minimálne vzdelanie VŠ I stupňa, odbor s ekonomickým zameraním resp.manažment. |
