Poradca a predajca pre segment stredných klientov a mikropodnikateľov
Kód kvalifikácie
U3312001-01599
Úroveň SKKR
7
SK ISCO-08
3312001
Sektorová rada
Bankovníctvo, finančné služby a poisťovníctvo
Viac informácií o karte kvalifikácií je uvedených tu:PDF
| Vedomosti |
|---|
| opísať bankovníctvo všeobecne a bankové služby |
| vysvetliť ekonomické kategórie, pojmy a vzťahy medzi nimi |
| vysvetliť sofistikované bankové produkty a služby |
| vysvetliť legislatívu a základné zákonné požiadavky v oblasti bankového práva a súvisiacich predpisov |
| definovať obsah účtovných výkazov a účtovnej závierky |
| charakterizovať základy obchodného práva |
| Zručnosti |
|---|
| dodržiavať zásady BOZP, PO a hygieny práce |
| vypracovávať ponuky produktov a služieb pre pridelený segment klientov |
| zisťovať potreby klienta pri predaji produktov a služieb banky |
| realizovať posudzovanie úverovej spôsobilosti klienta na základe analýzy jeho portfólia |
| realizovať cielený predaj v oblasti bankových produktov a služieb |
| vykonávať metodickú a poradenskú činnosť cieleného segmentu v oblasti bankovníctva |
| využívať IKT pri analýzach a príprave ponúk klientom |
| analyzovať a vytvárať manuály pre poradenskú činnosť |
| Kompetencie |
|---|
| schopnosť analyzovať a riešiť problémy |
| schopnosť realizovať samostatné rozhodnutia |
| ochota prijímať nové poznatky a informácie, neustále sa vzdelávať |
| schopnosť viesť obchodné rokovania |
| schopnosť komunikovať s ľuďmi |
Hodnotená spôsobilosť
- vysvetliť ekonomické kategórie, pojmy a vzťahy medzi nimi
- vysvetliť sofistikované bankové produkty a služby
- definovať obsah účtovných výkazov a účtovnej závierky
- vysvetliť legislatívu a základné zákonné požiadavky v oblasti bankového práva a súvisiacich predpisov
- opísať bankovníctvo všeobecne a bankové služby
- ochota prijímať nové poznatky a informácie, neustále sa vzdelávať
- charakterizovať základy obchodného práva
| Kritéria hodnotenia | Metódy hodnotenia |
|---|---|
| definovať ekonomické kategórie, pojmy a vzťahy medzi nimi | písomná metóda |
| preukázať znalosti z bankovníctva a bankových služieb | písomná metóda |
| preukázať znalosti bankových produktov a služieb ich opísaním podľa zadania | písomná metóda |
| vysvetliť obsah účtovných výkazov a účtovnej závierky na simulovanom príklade | ústna metóda |
| definovať základné legislatívne a zákonné požiadavky z oblasti bankového práva | písomná metóda |
| preukázať znalosti základov obchodného práva výberom správnej odpovede | písomná metóda |
Podmienky úspešného vykonania skúšky
Podmienkou úspešného vykonania skúšky je splniť uvedené kritériá hodnotenia minimálne na 70%.
Hodnotená spôsobilosť
- vykonávať metodickú a poradenskú činnosť cieleného segmentu v oblasti bankovníctva
- realizovať cielený predaj v oblasti bankových produktov a služieb
- zisťovať potreby klienta pri predaji produktov a služieb banky
- vypracovávať ponuky produktov a služieb pre pridelený segment klientov
- realizovať posudzovanie úverovej spôsobilosti klienta na základe analýzy jeho portfólia
- využívať IKT pri analýzach a príprave ponúk klientom
- dodržiavať zásady BOZP, PO a hygieny práce
- analyzovať a vytvárať manuály pre poradenskú činnosť
| Kritéria hodnotenia | Metódy hodnotenia |
|---|---|
| posúdiť úverovú spôsobilosť klienta podľa zadania | písomná metóda |
| vypracovať ponuku produktov podľa zadania | písomná metóda |
| predviesť poradenskú činnosť v oblasti bankovníctva | praktické skúšanie |
| predviesť realizáciu predaja podľa zadanej úlohy | praktické skúšanie |
| predviesť komunikáciu s klientom pri predaji a poradenstve na modelovej sitácii | praktické skúšanie |
| predviesť prácu s IKT s dodržaním zásad BOZP a PO | praktické skúšanie |
| zistiť potreby klienta pri predaji produktov a služieb banky na modelovej situácii | praktické skúšanie |
| vytvoriť manuál pre poradenskú činnosť podľa zadania | písomná metóda |
Podmienky úspešného vykonania skúšky
Podmienkou úspešného vykonania skúšky je splniť uvedené kritériá hodnotenia minimálne na 70%.
| Metodické usmernenia |
|---|
Neformálne vzdelávanie: Zákon 568/2009 Z.z. o celoživotnom vzdelávaní a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov, § 17 a § 18. Formálne vzdelávanie: vysokoškolské (terciárne) Zákon 131/2002 Z.z. o vysokých školách a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov, § 63. Podmienkou získania kvalifikácie je ukončené minimálne vzdelanie VŠ II stupňa. |
